Представляем вашему вниманию стратегию DIV (Дивидендная)
Мы создавали эту стратегию для тех категорий инвесторов, которым нужен постоянный источник доходов. Например, к такой категории относятся пенсионеры. Им нужен постоянный доход. И, например, в случае просадки рынка, они не всегда могут ждать год/ полтора, пока рынок восстановится. Им нужны деньги, чтобы покрывать свои текущие расходы. Поэтому мы выбирали акции, которые дают минимум 3% годовых.
Вот что у нас получилось. Мы приводим результат работы стратегии за 25 лет, с 2000 по 2025 год. За это время были и кризисы, и время бурного роста, и время застоя.
Несмотря на то, что волатильность у стратегии оказалась выше чем у бенчмарка на 34%, за счет того, что доходность превышает S&P 500 почти в двое, Sharp стратегии значительно выше, чем индекса.
И главное, что стратегия генерирует поток кэша на уровне банковского депозита в США и дает общий рост 14,46% годовых на периоде в 25 лет.
Обсуждение в Telegram
- PrintABC 26.09.2025Интересно, хотелось бы рассмотреть конечно. Поток кэша на уровне банковского депозита в США это сколько примерно?
- PrintABC 26.09.2025дает общий рост 14,46% годовых - это сумма дивидент плюс рост цены бумаги за год?
- От 3% в год
- Это все вместе. И рост и дивиденд.
- При условии что дивидент изымается или реинвестируется?
- При условии реинвестирования. Смотрите, всего на 25-летнем интервале стратегия даёт 14,4% среднегодовой доходности Total Return ( дивы+ рост цены) Сами дивы составляют 3% и более в год. Значит, если вы сняли все дивы, у вас остаётся рост 14,4-3=11,4 процентов. А рынок растёт на этом интервале на 7,8% в среднем. То есть, при таком раскладе ваш фонд растёт быстрее рынка на примерно 3,6% % . Это уже после того, как вы сняли 3% дивов. Но если вы снимаете, скажем 2% на жизнь, а остальное реинвестируете, то у вас остаётся 12,4% среднегодового роста вашего фонда после снятия дивов.
Для чего это может потребоваться? Допустим, я пенсионер (так и есть). У меня есть приличная сумма в инвестициях. И я рассчитал, что на 3% этой суммы в год я нормально живу. Я могу волжится в стратегию, которая даст мне 20% годовых, но боюсь. 20% - это ведь в среднем. А на рынке бывают просадки. Во время просадок нельзя продавать, поскольку цены плохие, а кушать мне хочется постоянно. Чтобы не создавать этих проблем, создана эта стратегия. 3% я получу от дивов (там дивидендные аристократы выбираются, они платят дивы десятилетиями всё время их увеличивая). Тогда просадки рынка меня не волнуют. Я живу на дивы. А сами акции не трогаю. Но надо учесть ещё инфляцию и налог на дивы. Но это уже вопросы индивидуального формирования и управления вашим портфелем. Мы тоже предоставляем такую услугу, но за отдельные деньги 😊
Вход через Telegram. Комментарий появится под постом в канале.